财经新闻网消息：
单词
世界投资者周是国际证监会组织（IOSCO）举办的全球性活动，旨在提高人们对投资者教育和保护重要性的认识，展示世界各国证券监管机构在投资者教育和保护方面的良好实践。 实践。
近期，在证监会指导下，我们将围绕“投资者风险应对能力”和“可持续金融”两大主题开展“2023世界投资者周”活动，加强宣传普及向投资者传授证券知识。 引导理性投资、价值投资、长期投资。
今天我将用十个问题来帮助您了解投资者适合性→
01
问题一：
如何理解“买者自负”原则？
资本市场是一个风险市场。 投资者作为参与者应树立风险意识和自我保护意识，增强自我保护能力。 运营机构的适合性匹配意见并不表明其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证。 投资者应了解产品或服务情况并听取经营机构的适当性意见，根据自身实际情况做出决定。 做出判断，审慎决策，独立承担投资风险。
02
问题二：
投资者应承担什么适合性义务？
（1）如果投资者购买产品或接收服务，并且必须根据需要提供信息，则提供的信息应为真，准确且完整； 如果他们不根据需要提供信息，或者提供的信息是不正确的，不准确的或不完整的，则投资者应根据法律承担相应的法律责任，运营机构应拒绝向其出售产品或提供服务。 （2）如果投资者信息发生了重要变化，则应及时告知运营机构，以便操作机构可以判断是否有必要调整分类或匹配意见。
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问题三：
哪些类别的投资者分为？
有什么不同？
根据投资者的基本状况，财务状况，投资知识和经验，投资目标，风险偏好和其他因素，它们分为两类：专业投资者和普通投资者。 基于不同风险公差的普通投资者被分为C1，C2，C3，C4和C5。
普通投资者在信息通知，风险警告，适用性匹配等方面享有特殊保护。具体来说，在出售产品或向普通投资者提供服务之前，运营机构应告知他们可能导致投资风险和适合性匹配意见的信息； 当出售高风险产品或向普通投资者提供相关服务时，他们应特别注意关注义务； 不得为风险水平高于其风险承受能力或不符合其投资目标的普通投资者主动推荐产品或服务； 现场对普通投资者的告知和警示要全程录音、录像，非现场方式要完善配套跟踪安排。 如果与普通投资者有争议，则运营机构应提供相关材料，以证明其已履行了对投资者的相应义务。 申请成为专业投资者的普通投资者需要遵循规定的程序，商业机构应仔细评估和警告风险。
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问题4：面对信息通知
普通投资者如何获得特殊保护？
在出售产品或向普通投资者提供服务之前，运营机构应告知以下信息：
（1）可能直接导致本金损失的事项；
（2）可能直接导致损失超过原始本金的事项；
（3）由于运营机构的业务或财产状况的变化，可能导致本金或原始本金损失的问题；
（4）由于运营机构的业务或财产状况的变化而影响客户判断的重要原因；
（5）所有限制，例如限制行使销售对象权利的期限或合同期间的期限；
（6）根据“证券和期货适用性管理措施”对投资者的适用性匹配意见。
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问题5：不同类型的投资者
它们可以互相转换吗？
可以相互转换。
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问题六：专业投资者怎么样？
转换为普通投资者？
将专业投资者转换为普通投资者会更容易。 专业投资者中的一般法律人员和自然人只需要以书面形式告知操作机构，并履行相应的适用性义务以完成转换。
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问题7：普通投资者呢？
转换为专业投资者？
符合转换条件的普通投资者应书面申请运营机构，并确认他们将承担可能出现的风险和后果； 提供足够的支持材料，包括：书面申请，投资者的财产状况以及投资者的真实投资经验环境，工作经验和其他支持材料。 普通投资者向专业投资者的转型必须严格执行实质性审查的要求。
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问题8：当风险水平不匹配时
我可以继续购买相关的产品或服务吗？
运营机构明确告知投资者错配情况后，若投资者仍主动要求申购的，运营机构须履行确认程序，确认该投资者并非风险等级最低的投资者； 如果投资者本人签署了特殊的书面风险警告，他或她仍然要求购买。 如果您坚持购买，可以购买。
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问题9：风险最低的投资者
可以购买高于其风险承受能力
产品或服务？
不能。
10
问题十：
商业组织正在与投资者进行沟通
在适当性匹配方面，六个底线是什么？
（1）不向不符合访问要求的投资者出售产品或提供服务；
（2）不得为投资者提供有关不确定事项的确定性判断，或告知投资者的意见，这些意见可能会导致他们错误地相信他们是否确定；
（3）不积极向普通投资者产品或风险水平高于其风险承受能力的服务；
（4）不为不符合其投资目标的普通投资者积极推荐产品或服务；
（五）不向风险承受能力最低类别的投资者出售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或服务；
（6）没有其他行为违反适合性要求或损害投资者的合法权利和利益。
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