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行业现“抢封”风暴
本周，中信信托致中国国际经济咨询有限公司（以下简称“中信咨询”）的感谢信在市场流传。 感谢信透露，8月11日，“中信信托·君坤股权基金投资基金信托计划”（以下简称“君坤基金”）旗下贵阳项目在借款途中突然“抢封”密封件。 情况。 据了解，其中提到的贵阳项目是融创运营的贵阳“融创九井湾”项目。
感谢信显示，“君坤基金”于2020年10月28日成立，中信顾问负责君坤基金旗下贵阳项目的现场监管。
2023年8月11日，贵阳项目组现场督导刘洪松、王永航根据项目作业需要，全程陪同监督项目印章借用和使用过程。 在借印章的过程中，两位同事遭遇了印章被抢的意外情况，他没有丝毫犹豫，勇敢地找回了印章。 其中，王永航连续追击四人，毫无畏惧，即使受伤，仍毅然勇敢地夺回封印盒； 回到银行保险箱。
中信信托在感谢信中表示，在本次风险事件中，贵阳君坤基金现场团队尽职尽责，临危不惧，积极应对，表现出了高度的敬业精神和敬业精神。 。 后续，中信信托将对本次事件做出重大贡献的两人给予一定的物质奖励。 正是他们的敬业精神和勇于承担责任，才避免了贵阳项目的权益在此次事件中受到影响或损失。
中信信托相关人士向媒体证实，上述事件属实，已向警方报案，等待警方调查。
据悉，该信托计划采用中信信托作为产品受托人，99%的信托资金投资于嘉兴君坤股权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称“嘉兴君坤”）的LP份额，最终将投资融创集团。 地产项目菜品。 产品募集资金总额不超过120亿元，最低认购金额为100万元，计划期限不超过6年。 在项目公司运营和物业管理方面，融创将向项目公司委派董事长和总经理，中信信托将向项目公司委派公司副总经理、财务经理、工程检查、风险排查团队。
一位信托行业资深研究员表示，信托机构在对房地产项目资金进行监管时，会向项目公司委派董事，并派驻现场财务人员，共同管理项目的所有章、证、牌照等。 。 项目公司所有监管账户及其他账户均保留信托指定印章，逐户提款须经过审批。 预测，此次“抢印章”事件大概率是开发商试图自由决定资金用途，而受托人为了保护自身利益、防止资金被挪用而赢得印章。
据中信咨询官网介绍，该公司是中信集团全资一级子公司，是中国改革开放后第一批专业咨询公司之一。 公司业务领域涵盖投融资咨询、政务咨询、国企改革咨询、企业管理咨询、工程咨询及项目管理等。
在官网上，中信顾问还将中信信托君坤股权基金贷后管理项目列为经典案例之一。
据《投资时报》报道，研究员梳理同花顺iFinD数据注意到，截至2023年8月14日，过去一年，A股市场共有207家上市公司持有信托产品778只，平均每个信托产品约有4个。 累计认购金额约830亿元。
其中，网宿科技认购金额为单一上市公司最高，公司认购信托产品18只，合计约30.8亿元。 此外，期内盐湖股份认购16只股票，合计约24.5亿元； 海信视频认购15只股票，合计约21.88亿元。
从购买信托产品的数量来看，已披露的数据中，伟光股份的认购数量最多。 期内共申购产品38只，认购总额约17.86亿元。 从资金来源来看，上市公司大部分使用自有资金或闲置资金。 贝坦尼、天山电子、奇德新材、先河、亿联等5家公司的19款产品。 使用公司募集资金。
收益率方面，上市公司购买的560只已披露预期收益率数据的信托产品中，有449只产品的预期收益率在3.0%至6.5%之间； 预期收益率在6.5%至7.5%之间共有60个信托产品； 预期收益率超过7%的信托产品有35只。 其中，南都地产今年4月发布公告，拟以自有资金2000万元购买中原信托卓越20号集合资金信托计划。 持有期为2023年3月10日至2024年9月10日，共计550天，预计年化收益率8.71%。
从委托期限来看，期内信托产品的委托期限最短为5天，最长为3年。 大多数产品的托管期限为90天、180天和365天。 同时，截至8月14日，已披露到期日的589只信托产品中，已到期442只，尚未到期147只。 未过期产品采购金额合计约105.41亿元。 其中，盐湖股份还有6只信托产品合计14亿元尚未到期。 公司未到期产品中，有5款产品，预计总收入约3189万元。
长期股权投资信托中自然人资金比例提升
中国信托业协会整理的研究数据显示，截至2021年，行业共有54家信托公司开展股权投资信托业务，占比85%，参与主体数量较2020年大幅增加61家信托公司披露的年报数据显示，截至2021年底，61家信托公司利用自有资金开展长期股权投资的规模余额为1025.89亿元，占其总规模的12.22%。自有资金，总体较为稳定； 信托资产长期股权投资金额1.60万亿元，信托资产占比三年来首次上升，由7.48%上升至8.04%。
值得注意的是，股权投资信托自2017年达到峰值1.95万亿元以来持续下滑。到2021年底，行业长期股权投资信托余额将降至1.37万亿元，占信托资金余额的9.11%。 虽然占比较2020年底的8.99%略有上升，但整体发展和发展状况与2021年国内股权投资市场的蓬勃发展相去甚远。
根据协会收集的47家信托公司的有效样本数据，有36家信托公司布局房地产行业股权投资信托业务，27家信托公司布局金融行业，25家信托公司布局生物医药/医疗健康行业，19家信托公司布局房地产行业。基础设施行业中，半导体及电子设备行业13家，IT行业11家，机械制造行业10家，化学原料及加工业9家，互联网4家行业。
根据协会收集的44家信托公司的有效数据，机构资金是股权投资信托资金的主要来源，而自然人资金的比例近年来不断增加。 具体来看，2018年至2021年，机构资金占比分别为82.3%、78.1%、71.5%、53.9%。 同时，自然人资金和固有资金的比重也将相应提高。 截至2021年底，股权投资信托固有资金占比达到8.4%，比上年提高6.1个百分点； 自然人资金占比达到37.7%，比上年提高11.5个百分点。
近期，中植集团旗下四大理财公司陆续出现逾期未还款的情况。 随后，上市公司先恒国际、金博、南都地产发布的信托逾期赎回公告均涉及中融信托旗下产品。
中信证券非银研究认为，上述风险事件对资本市场的影响可能体现在以下六个方面：
首先，如果中融信托的信托产品被被动赎回，其持有的二级市场资产（股票、债券、基金等）可能会被迫抛售，从而影响市场。
其次，如果对中融信托信用风险的担忧蔓延到整个信托行业，信托行业持有的二级市场资产（股票、债券、基金等）将被迫抛售，可能对市场产生影响。
第三，对于持有信托产品（含中融信托产品）的上市公司来说，产品延迟赎回可能会对业绩和股价产生影响。
第四，如果二级市场出现抛售，信用风险可能引发市场流动性风险。
第五，由于高净值客户资产可能流失，流动性下降，居民财富特别是高净值客户财富可能缩水。
第六，在舆论发酵下，居民风险偏好可能进一步下降，同时净值型产品的相对吸引力可能增加。
中信证券指出，中融信托的证券投资信托规模为264亿元，规模影响有限。 截至去年底，中融信托信托资产余额为6293亿元，购买该公司产品的上市公司大多是市值在100亿以下的中小企业。 据Wind统计，截至8月11日，购买中融信托产品的上市公司约有60家（统计不完全，应该小于实际数据），其中78%是有市场的中小企业价值不到100亿。
中信证券强调，资管新规下，非标资产风险向标准产品的传导环节理论上被阻断。 “由于标准信托和非标准信托一般属于不同的信托计划，非标资产风险与标准产品的联系在理论上是被阻断的。
中融信托提醒投资者谨防诈骗
8月14日，中融信托官网发布《关于谨防不法分子诈骗的严正声明》（以下简称《声明》）。
《声明》称，近日，该公司发现不法分子伪造公司公章、公函等文件，冒用公司名义，发出公司无法继续经营的通知，并成立专门退款小组为客户退款。 引诱客户访问非法网站、加入QQ群等实施诈骗。 中融信托表示，上述行为与公司无关，涉嫌伪造印章、诈骗等刑事犯罪。 该公司已向国家反欺诈中心举报。
中融信托提醒投资者密切关注公司官方信息披露渠道（官方网站、官方APP“中融财富”），公司相关信息以官方披露信息为准。 如您发现上述类似情况，可将相关信息反馈至中融信托邮箱或拨打公司客服热线95037进行核实。
五矿信托发布《高净值人士投资行为报告》
8月15日，五矿信托联合清华大学五道口金融学院资产管理研究中心发布了《高净值人群投资行为报告》。 据悉，从数据分析到报告修订历时9个月，共调查样本8808个，展现了行业转型期高净值人群的投资趋势和变化。
五矿信托党委副书记、总经理王卓在发布会上表示：“探究投资行为对财富管理的影响，既有学术研究价值，也有现实指导意义。它启发我们这样的行业从业者思考也为广大客户提供科学的投资视角，共同推动行业健康持续高质量发展。随着国家金融改革的坚定推进，坚守合规底线、稳健经营的企业必将迎来更好的时代发展机遇。我们坚信，只有全力提供优质金融服务、充分利他，金融机构才能实现自我价值。
清华大学五道口金融学院讲座教授余剑锋在研究中发现，投资者很容易被市场短期波动所吸引，由于认知偏差等原因，会出现非理性投资操作。 于剑锋对影响投资者判断和决策的认知偏差进行了深入分析。 他认为，金融市场环境充满不确定性和波动性，投资者的情绪偏好和操作行为也会受到影响。 投资者想要拥有良好的投资体验，首先要认清自己的投资偏好，借鉴科研成果，有针对性地规划投资行为。 他们不仅要克服恐惧，还要控制贪婪。
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