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2023年2月，为加强对重要货币市场基金的监管，中国证监会、中国人民银行联合发布了《重要货币市场基金监管暂行规定》（以下简称《暂行规定》）。规定”）。 《暂行规定》于2023年5月16日发布，即日起正式实施。
根据《暂行规定》相关要求，证监会近期开展评价工作，现已确定13只货币市场基金产品为重要货币市场基金。 目前，相关基金管理人和产品已按照《暂行规定》的要求进行了相应的调整和准备。
从名单上看，首批13只重要货币基金来自天弘基金、易方达基金、南方基金、汇添富基金、工银瑞信、华夏基金、广发基金等7家公募基金。 分别为天弘余额宝、易方达电子理财、易方达天天增利、南方现金通、南方理财交易型、汇添富现金宝、汇添富现金宝、工银瑞信天翼通、工银瑞信现金美元、华夏财富宝、华夏现金增、广发天天利、广发钱袋。 从规模来看，截至2023年底，天弘余额宝、易方达基金、南方现金通等3家公司规模超过2000亿元。
第一批重要货币市场基金名单
明确特殊监管要求
货币基金因其安全性高、流动性高、盈利稳定、“准储蓄”等特点，一直受到投资者的青睐。 但货币基金潜在的信用风险、流动性风险等风险也不容忽视。 特别是个人货币市场基金规模较大，投资者数量较多，大多采用摊余成本法进行估值。 如果出现风险，很容易对金融市场产生负面影响。
因此，《暂行规定》明确了对规模超过2000亿元或投资者数量超过5000万的货币市场基金的特殊监管要求，包括经营理念、投资比例、交易行为、规模控制、风险准备金等。计算。 在支付等方面提出了更加严格、审慎的要求。
值得注意的是，《暂行规定》强调，重要货币市场基金不得盲目扩大基金规模。 基金管理人应当对重要的货币市场基金配置专门的投资、研究、交易、风控、合规、运营、审计等岗位。 相关岗位人员应具有3年以上相关岗位工作经验。 重要货币市场基金的基金管理人不少于2人。 高级管理人员、基金管理人及其他相关人员的考核、薪酬激励等不得与重要货币市场基金规模直接或间接挂钩。
2023年5月16日，中国证监会、中国人民银行联合发布的《重要货币市场基金监管暂行规定》正式实施。
“在后资管新规时代，《暂行规定》的正式实施，将有效提高公募基金的风险抵御能力，保护投资者的利益。” 光大证券分析师齐艳然认为，该政策的实施将严格限制投资交易行为。 抑制商品基础的整体收入水平。
更新名单并及时公示
在具体投资操作指标方面，《暂行规定》在加强流动性管理方面更加严格。
其中包括要求重要货币市场基金持有市值不超过基金资产净值5%的公司发行的证券，投资于同一家具有基金托管资格的商业银行发行的金融工具，占比不得超过基金资产净值的15%。 投资组合平均剩余期限不超过90天，投资组合杠杆率不超过110%等。
此外，《暂行规定》还明确要求基金管理人、基金托管人每月从重要货币市场基金的管理费、托管费中计提风险准备金，计提比例不得低于20%； 基金销售机构应当建立风险准备金机制。 每月重要货币市场基金全部销售收入计提的风险准备金比例不低于20%，期末风险准备金余额达到重要货币市场基金销售留存规模的0.25%上一季度。 无法再提取。
证监会表示，目前，相关基金管理人及产品已按照《暂行规定》要求做好相应调整和准备。
下一步，证监会将继续做好以下工作：一是引导相关行业机构认真落实《暂行规定》监管要求，提高重要货币市场风险防控和处置能力资金; 二是关注基金管理人报送的货币市场报告。 基金开展定期评估，及时更新重要货币市场基金名单并按规定公布； 三是会同中国人民银行继续做好重要货币市场基金的风险监测和日常监管，促进货币市场基金更加安全稳定运行，切实保护基金份额持有人的合法权益。
有业内人士认为，《暂行规定》的实施，有利于进一步提高货币基金产品的风险抵御能力，避免集中大规模销售，从而减少单一产品或单一类型产品可能对市场造成的影响。市场，帮助不断提高我国货币基金市场的规范化、规范化和安全化程度，将进一步维护货币市场的稳定和规范，保护基金投资者的合法权益。
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