财经新闻网消息：
7月13日，兴业银行重庆分行因部分未取得基金资格从事基金销售相关工作的员工被采取行政监管措施并记入证券公司诚信档案，被责令改正。期货市场； 3月21日，兴业银行重庆分行在不了解投资者风险承受能力的情况下宣传推介基金产品，向投资者发送未经审核的基金宣传材料，在没有客观证据的情况下对某基金管理人及某基金产品进行评价。 并因未对兴业银行重庆融侨半岛社区支行的网络营销行为进行统一管理和监控痕迹，发出警告信。
重庆银行、重庆农商银行3月份也因基金销售过程中的违法违规行为受到处罚。
具体来说，在所有被罚款的银行违规行为中，18起罚款中，有13起与业务部门负责人或产品准入审核人员未取得基金业务资格（图中蓝色部分）有关。桌子）。
界面新闻统计
此外，涉及分支机构和基金销售人员考核评价指标体系的还有7项（表中黄色部分）。 例如，温州瓯海农商行就违反规定，未将投资者的长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员的考核评价指标体系。
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此外，还有4起与产品审核相关的罚款（表中绿色部分）。 例如，重庆银行未设立产品准入委员会或公募基金产品准入专门小组，指定的基金销售合规风控人员未对公募基金产品准入进行合规审查并出具合规审查意见。新销售基金产品。 违规行为。
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长期以来，基金代销格局呈现银行、证券公司、三方机构三足鼎立的局面。 由于网点数量多、客户粘性强，银行在基金代销规模上占据“半壁江山”。 中国证券投资基金业协会数据显示，2023年第二季度，公募基金销售和留存规模前10名机构中，商业银行占据6家。
但银行代理资金规模有所下降。 据中国证券投资基金业协会发布的2023年第二季度基金销售机构百强名单显示，公募基金销售及保有规模前百强，截至二季度末，银行“股票+基金”混合型公募资金总额为27746亿元，较一季度而言。 下降5.64%，占100家销售机构持股总数的49.54%，较上季度下降1.2个百分点； 非货币基金总持仓规模为39123亿元，环比增长0.49%，但占比由一季度的47.22%下降至46.03%。
业内人士指出，近年来，基金代理业务快速发展，同时也暴露出一系列问题。 银行在开展相关业务时存在缺乏专业人员等违规现象。 但随着监管质量和效率的提升，未来银行代销业务将逐步向规范化方向发展。 尤其是在基金销售格局日趋激烈的情况下，银行应在合规代销的基础上不断提升基金代销能力。
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