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随着《关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知》（以下简称《通知》）相关要求的加快落实，信托行业正在积极推进战略转型和业务调整。 中国银行保险报记者近日获悉，随着转型工作的深入，不少信托公司正在大力优化调整组织架构，持续完善考核机制，充分释放业务活力，推动专业化、纵深发展。各业务部门。 同时，推进精细化管理和数字化转型，加快走可持续高质量发展之路。
规划新赛道
《通知》将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托和公益信托三类。
“五矿信托以‘三类’为引领，以‘有基础的资产服务信托、有信誉的资管信托、有道德的慈善信托’为转型方向，致力于打造服务双轮驱动”产业与新经济、财富与资产管理专业化、特色化、综合性的一流信托公司。” 五矿信托党委副书记、总经理王卓告诉记者，经过不懈努力，公司业务结构不断优化。 截至2023年底，五矿信托资产服务信托业务规模占比近50%，资产管理信托业务规模占比超过50%。 累计设立慈善信托77个，总规模1.6亿元。 项目数量和规模均处于行业前列。
王卓还表示，财富管理将是信托行业最有前景的转型赛道。 特别是，《通知》进一步明确了家族信托、家庭服务信托、保险信托、特殊需求信托等业务，这意味着信托将在更广范围、更深层次上承担新的历史使命。 五矿信托通过超前布局、积极谋划新赛道，打造了财富管理中心、家族办公室、机构渠道“三足鼎立”的资金渠道体系，实现了对客户分级分层次的精准管理。 下一步，五矿信托将着力满足“金字塔”客户体系多元化金融需求，持续稳定“三大支柱”资金体系：财富零售从卖方视角向买方视角转变，亲情化服务以信托和个人理财信托、企业理财信托等业务为抓手，改变资产驱动的产品创建和选择模式，根据客户需求和风险偏好创建或选择合适的产品； 家族渠道运用主动管理推动管理规模提升，通过建立自拓展客户团队，加强法务策划、资产配置、复杂产品设计等专业能力输出，提高自拓展比例客户，提高家族信托业务回报率； 机构渠道加强新老维护，拓展“总部对总部”战略关系网络，深化沟通合作机制，根据集团需求和业务重点探索匹配长期资金。
上海信托重点打造资产管理、财富管理循环驱动的发展模式。 上海信托相关负责人表示，资管信托要想在资管新规下的统一竞争中脱颖而出，需要从信托公司积累的信用风险管理和客户资源入手，逐步发展。 一方面要大力发展固定收益信托； 另一方面，要在原有客户行业领域通过投贷联动开展股权投资，同时补充投研体系的短板，逐步进入股权投资领域。
据悉，经过10余年的培育，上海信托已打造出覆盖现金管理、固定收益、FOF资产配置、股权投资的立体产品线。 在资产服务信托方面，公司围绕客户的实际需求，依托金融科技的力量，以低成本、高效率为客户提供优质服务，形成规模经济，创造可持续的投入产出。商业模式。 以家庭及家庭服务信托业务为例，上海信托建立了自己的标准化体系，为客户创建理财信托账户，满足普惠财富管理的需求。 同时，在与银行、保险公司的合作过程中，公司不断提升主动管理能力，积累结构设计、资产配置、财富规划、税务筹划、法律咨询等专业技能。
找到突破点
任何转型，都需要有一个明确的突破点。 准确把握这一突破点，可以帮助行业更有效地应对转型过程中的挑战，实现平稳高效转型。 在信托行业的转型中，企业也在积极寻找转型的突破点。
近年来，紫金信托坚持走差异化、特色化发展道路，在区域经济发展大局中找准定位，抓住行业转型的利基优势领域，扎实推进发展转型。
在推动资管信托向标准产品转型、配置转型、投资转型方面，紫金信托以价值创造为核心，打造差异化互补的产品体系，为客户提供立体资产管理和财富管理解决方案。 同时，提高资产和资金对接效率，准备科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。
在发展资产服务信托方面，紫金信托财富管理服务信托以客户需求为中心不断转型，提供包括家族信托、企业组织理财信托等服务； 通过行政管理服务信托，保护消费者合法权益，促进消费增长； 利用员工持股信托和工资福利信托协助企业混改，建立和谐劳动关系。 利用风险处置信托服务信托解决大型企业破产重整问题，实现企业“破产不停产”的目标。
此外，紫金信托在第三次分配中还扮演着慈善信托载体的角色。 截至目前，公司已累计注册慈善信托38个，规模超过3100万元，主要聚焦扶贫济困、救灾救灾、乡村振兴等领域。 同时，公司持续倡导“让慈善成为一种生活方式”的理念，通过“金融+慈善”模式，有效拓展公众参与慈善的渠道。
清华大学法学院金融与法律研究中心研究员程星告诉记者，未来信托公司的分化可以分为“行业分化”和“行业外分化”。 前者是指行业内各机构在行业、股东、人才、客户资源、市场渠道等不同禀赋下，通过打造各自的专业特色和业务特色，开展定位鲜明的异质竞争； 后者是指在新三类监管指导下，信托公司将完全或大部分摆脱过去“类影子银行”属性下同质化竞争的传统模式，全面回归原来的定位的信任。 通过加快非标转移和理财信托创新，大力拓展具有信托制度和捐赠优势的资产管理信托、资产服务信托和慈善信托业务，真正区别于商业银行、证券公司、基金等。金融业特色发展路径。
构建新系统
在信托业务分类改革等监管政策引导下，信托行业主动适应变化，坚持服务实体经济的定位。 行业坚定转型方向，加快转型步伐，积极推进机构改革和业务转型，确保主营业务持续稳定发展。
在转型过程中，中粮信托重塑了业务体系，调整了业务结构。 公司持续打造基础资产管理板块、金融市场与服务信托板块、资产配置与财富服务板块、财富管理与客户群发展板块四大业务体系。
过去几年，中粮信托从非标融资业务向标准产品业务转型，并全面投入固定收益债券投资等资产管理领域。 目前，整个标准产品业务信托收入占比超过80%，其中独立管理的标准产品固定收益和标准产品权益规模超过800亿元。 资管信托方面，公司重点关注固定收益、证券投资等资管信托业务，加强系统化投资研究，强化主动管理能力和水平。 公司还不断迭代升级产品线，丰富产品品类。 资产服务信托方面，公司根据战略定位、资源禀赋、专业能力等因素，积极拓展家族/家族信托、资产证券化、风险处置服务信托等领域，加大人力、财力的投入。和物质资源。 。
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