财经新闻网消息：
大人物！ 12月1日，国家金融监管总局一次性公布多笔罚款，其中包括多家大型国有银行、股份制银行、知名保险机构。
其中，建设银行被罚款没收约3792万元，农业银行被罚款没收近2711万元，中信银行被罚款没收22475万元。 三大银行合计被罚款近2.9亿元，多名责任人被罚款。 情节严重的，甚至可能被终身禁止营业。
来看看详情吧——
农业银行被罚款没收近2711万元
此次处罚，农业银行没收违法所得，并罚款共计27.元。 其中，总行元，分行2140万元。 作出处罚决定的日期为2023年11月16日。
具体来说，农业银行涉及的问题共计13个：
1、流动资金贷款用于固定资产投资；
2、贷款委托支付问题未整改的；
3、贷款风险分类不准确；
4、个人精准扶贫贷款被挪用；
5、不良资产转让过程中存在的问题未整改到位；
6.小微企业分类不准确；
7、贷款资金转银行承兑汇票存款问题未整改到位；
8、个人贷款违规流入房地产市场未得到妥善整治；
9、审计人员配备不足的问题尚未整改；
10、非现场数据报送不准确、整改不到位；
11、内部人员责任追究不到位；
12、向关联方发放信用贷款；
13.个人贷款管理不到位，部分贷款资金被挪用。
建设银行被罚款没收近3792万元
金盆决字[2023]29号显示，建行此次受处罚共18项。 具体包括：
1.单个网点同一会计年度与3家以上保险公司开展保险业务合作；
（二）违规通过储蓄柜台销售投资联结保险产品的；
3.销售利益不确定的保险产品时，未按要求提供完整的合同材料的；
4、未将超过规定年龄客户的保单资料转交给保险公司承保出票，且部分销售的保险产品保单利益不确定；
5、向客户销售高于其风险承受能力的保险产品；
6、代销公募基金产品违规的，采取低风险评级；
7、不合格人员销售基金产品；
8、违规销售非持牌机构发行的私募基金产品；
9、不具备房地产开发二级以上资质的开发商及其控股股东违法代销房地产信托产品的；
10、资金使用监控不到位，违规使用信贷资金购买基金、信托、资管、建设银行销售的自营理财产品；
11、违规为上海金融交易所风险承受能力不达标的客户办理交易；
十二、按要求提高代上海黄金交易所现货展期业务手续费，无需事先公告；
13、个人账户贵金属业务不符合客户适当性要求；
14、违规收取个人客户专用账户年费和小额账户管理费；
15、分支机构执行小微企业查询、充值费优惠政策控制力度不够；
16、内控不力，导致部分分支机构未落实总行减免优惠措施；
17.对部分分支机构违规向小微企业收取财务顾问费的监管力度不够；
18、违反质量与价格相匹配的原则收取财务咨询费。
基于上述问题，国家金融监督管理总局没收了中国建设银行的违法所得，并处以罚款共计3791.88万元。 其中，总行2041.88万元，分行1750万元。 处罚日期为2023年11月22日。
此外，建行多名相关负责人被罚款，其中包括时任建行个人金融部副总经理、总经理（给予警告并罚款10万元），时任建行金融科技部总经理（给予警告）等。现任中国建设银行北京分行副行长（正职）。
中信银行被罚款共计2.25亿元
除了两大国有银行外，中信银行也在处罚名单上。 国家金融监管总局对中信银行总行罚款15242.59万元，没收违法所得462.59万元，对分支机构罚款6770万元； 罚款、没收共计22475.18万元。
从具体违法违规情况看，中信银行涉及违反高管准入管理相关规定、不遵守相关贷款管理等公司治理、贷款业务、理财业务等共56项问题、不遵守绩效考核、接受金融产品等行为。 违约资产等
个人处罚方面，中信银行重庆分行时任副行长、风险总监给予警告并罚款6万元，中信银行厦门分行时任行长给予警告并罚款7万元，中信银行时任行长被处分银行呼和浩特分行被给予警告，并罚款7万元。 给予警告并罚款7万元。 时任中信银行厦门分行副行长、风险总监被终身禁止从事银行业工作。
对于此次处罚，中信银行回应称，12月1日，国家金融监督管理局宣布决定对该行2019年进行全面检查并给予行政处罚，这与此前司法机关严重违规行为一致。对时任国家主席孙德顺的纪律和法律。 该案的法律判决充分体现了中央金融工作会议提出的“全面加强金融监管，有效防范化解金融风险”的要求。 该行真诚接受、坚决服从、坚决执行。
中信银行表示，本次处罚涉及的问题均发生在2019年及往年。 该行已按照监管意见完成全部整改，并严肃处理了相关责任人。
中信银行表示，四年来，该行持续加强党的领导，加强党的建设指导，坚决贯彻落实党和国家重大决策部署。 中信集团党委领导下，深刻汲取孙德顺案教训，着力提升服务实体经济质量和效率，强化风险内控和合规建设，取得显著成效，经营业绩持续稳定改善。
中信银行将认真贯彻落实中央金融工作会议精神，牢牢践行金融工作的政治性、以人为本，始终坚持合法合规、诚实守信、稳健审慎、诚信创新的经营理念、坚守风险底线，筑牢内控防线。 加强全面风险管理，努力成为维护金融稳定的主力军，为国家金融经济安全与发展作出中信贡献。
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
Copyright © 2017-2018