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证券时报记者 杨卓庆
为完善信托公司监管评级体系，强化对信托公司的差异化监管，国家金融监督管理局近日正式印发《信托公司监管评级和分类监管暂行办法》（以下简称《办法》）。 “措施”）。 予以落实。
《办法》有哪些值得关注的重点，体现了哪些新的监管思路？ 对此，业内人士展开了深入讨论。
强化差异化监管
根据《办法》，监管评级结果和系统影响评估结果是监管机构确定监管标准和力度、配置监管资源、开展市场准入、采取差异化监管措施的重要依据； 监管评级良好、系统性受影响的信托公司可优先试点创新业务； 在缴纳机构监管费、业务监管费、募集信托业保障基金时，根据评级结果实行差别化标准。
南方某大型信托公司法律合规人士表示，评级新规进一步强化了对信托公司的差异化监管，体现了监管评级方面的新监管标准和指引。 “由于详细的评价指标体系尚未发布，公司内部将继续关注，及时修订发布公司内部评级控制办法和指标控制体系。”
清华大学法学院金融与法律研究中心研究员程星表示，“《办法》不是为了评级而评级，也不是为了名誉、宣传噱头而对信托公司进行评级，而是为了评级”。为分级分类监管创造条件。 、提供依据、奠定基础，评级结果对应分级分类监管，具有很强的联动性和同步性。”
上海信托相关人士指出，《办法》是《关于规范信托公司信托业务的通知》印发以来信托行业顶层制度设计的进一步完善，具有重要指导意义。信托业高质量发展。 《办法》增加了多项降级，尤其是直接下调两级的调整项目，加大了党建、公司质量等对监管评级的严重影响，体现了监管部门对信托公司的高标准.监管要求。”
提高风险防范有效性
此次《办法》的一大亮点是明确了系统性影响评价的要素和方法。 以信托业务规模、信托投资者状况、同业债务余额等指标作为评价因素，赋予不同权重，筛选出系统影响力较高的信托公司。
兴成认为，《办法》借鉴金融机构系统重要性评估方法，结合信托业务风险特征，建立信托公司系统性影响评估机制。 通过选择具有系统性影响的信托公司，采取差异化、分类监管措施，进一步加强监管，促进其稳健经营，可以有效降低其经营失败和负外部性的可能性，维护金融稳定。 得分在85分以上且具有系统影响力的信托公司，不仅会提升公司的行业地位，还会对公司产生积极的影响。 监管提出了更高的要求。”
云南信托研发部研究员杨巧玲表示，《办法》整体思路较2016年版本更加注重风险防范。 通过负面清单的形式，提高信托公司分类的有效性和监管资源配置的准确性。
她认为，从过去整体金融行业的风险暴露来看，个别金融机构是否存在较大风险的根本原因之一在于公司治理水平，即股东是否将金融牌照当提款机。 从《办法》内容来看，对于类似情况的企业，负面清单规定直接下调两个评级，解决了无法从评级因素层面识别此类企业的问题。 从信托行业过往风险暴露来看，除了其他金融行业风险暴露常见的公司治理问题外，风险点之一就是非标资金池不降反增的问题。 《办法》还增加了此类情况的针对性，明确将“新建非标资金池”行为的评级下调一级，这无疑也提高了后续风险防范的有效性。
上海信托相关人士表示，《办法》首次提出了对信托公司进行系统性影响评估的要求和方法，体现了信托行业的重要性以及对系统重要性信托公司监管要求的强化。 与同级公司相比，系统重要性信托公司审慎监管标准进一步完善，促进信托公司稳健经营，有效维护金融稳定。
引导产业高质量转型
国家金融监督管理总局相关负责人介绍，与现行信托公司监管评级规则相比，《办法》第一个重大改进是全面调整评级框架和因子设置，优化评级框架分为公司治理、资本要求、风险管理、行为管理和业务转型五个模块。 每个模块的权重分别为20%、20%、20%、30%和10%。
兴诚提到，此次《办法》专门将“业务转型”纳入评级框架，并设定了10%的权重。 “10%的权重并不低，符合当前新三类监管背景下信托行业加速转型、加快回归服务信托原有定位具有重要的推动和政策导向意义”。
国家金融监督管理局相关部门负责人也表示，《办法》突出投资者权益保护和行为监管，也能促进行业服务能力提升和转型发展。
在投资者权益保护和行为监管方面，《办法》强调卖方尽职，引导信托公司定位受托人，将“受益人合法利益最大化”的经营理念贯穿于公司治理、风险管理、行为管理之中。和业务转型。 以及其他方面； 强调违约赔偿，要求信托公司全面评估其受托履职情况，对失职行为及时足额计提预计负债。
在推动行业转型发展方面，《办法》督促和引导信托公司服务国家重大发展战略和国民经济薄弱环节，鼓励信托公司大力开展资产服务信托等原创业务、公益信托、慈善信托，规范发展资产管理业务。 经营压力持续下降，亟待整改。
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