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随着上市公司越来越青睐标准信托产品，标准信托产品正进入快速增长期。 《经济参考报》记者了解到，截至今年6月底，仅投资于证券市场（含证券、债券、基金）的资金信托规模已达5.06万亿元，增加1.16万亿元。元，同比增长29.92%，占比32.22%。 对此，业内人士表示，在非标准信托产品存在一定赎回风险、标准信托快速发展的背景下，稳健的标准信托成为企业理财的重要选择之一。 随着信托行业转型加速，上市公司购买标准信托产品的趋势有望持续。
发行逆势“坚挺”
受季节性和证券市场叠加因素影响，上周（2023年10月23日至10月29日）集合信托产品设立市场出现回调。 据永益信托网集合信托周评显示，当周集合信托产品共设立326只，环比减少1.81%； 设立规模66.91亿元，环比下降21.62%，日均设立规模13.38亿元。 其中，非标信托产品设立规模大幅下降，工商企业信托和消费金融信托产品设立规模大幅波动是主要原因； 而本周标准信托产品的募资情况则相对稳定。
从发行市场来看，据公开统计，上周共有35家信托公司发行集合信托产品245只，环比减少7.89%； 发行规模185.98亿元，环比下降14.10%，日均发行规模37.20亿元。 其中，金融信托发行规模125.80亿元，仍位居第一，环比下降1.42%； 标准信托产品发行规模达102.13亿元，环比增长8.98%，规模占比进一步提升。
永益信托网数据显示，以中秋、国庆假期为节点，10月前两周（2023年10月2日至10月15日）共设立集合信托产品296只，单月——环比下降23.12%； 设立规模59.39亿元，环比下降17.78%，日均设立规模8.48亿元，环比下降53.02%。 据公开统计，同期共设立标准信托产品148只，环比下降20.86%； 设立规模24.74亿元，环比增长8.84%。
“一方面，由于季节性因素，长假回归后标准信托产品的募资需要一个缓慢的恢复过程；另一方面，证券市场特别是A股市场出现了较大波动。 ，市场情绪相对保守，影响了标准产品信托产品的募资。” 永益信托研究院研究员余智解释道。
受到上市公司青睐
9月18日，海信家电公告称，公司及子公司于2023年3月28日至9月18日共认购重庆信托理财产品17.69亿元。从信托产品投资范围来看，相关信托资金为主要投资于现金管理及固定收益资产。
事实上，今年以来，太原环保、迪亚股份等多家上市公司对标准信托业务非常感兴趣。 Wind数据显示，以认购日为统计标准，截至发稿，今年已有49家A股上市公司开展信托融资，认购总额超过100亿元。 与去年同期相比，上市公司购买信托的数量和金额相差不大。 但从购买的产品类型来看，标准信托越来越受到上市公司的青睐。
比如海信家电此次认购的海纳一号信托计划就是标准信托。 9月13日，太原环保还公告称，公司以自有闲置资金认购紫金信托·现金稳利集合资金信托计划，投资方向为证券、货币市场领域。 8月28日，迪亚股份公告称，公司认购了上海信托“红宝石”安全稳健系列投资基金信托基金、百瑞信托-瑞丽文福鼎凯6M-13号集合资金信托计划等产品。
“上市公司对闲置资金进行现金管理，有利于提高资金使用效率，增加公司经营业绩。” 对此，永益信托研究员帅国让表示。 从风险角度来看，信托产品相比私募、资管产品更加稳定； 与银行理财相比，信托产品在收益上更具优势； 从资金运用的角度来看，信托投资的范围更广，可以跨越资本市场和货币市场。 和实体产业。 因此，信托产品受到一些上市公司的青睐。
接受采访的业内专家表示，上市公司越来越愿意购买标准信托产品的原因有三。 一是今年非标信托产品赎回风险集中。 出于风险考虑，上市公司更愿意购买流动性更强的基础资产。 二是近年来信托行业不断转型，越来越多的信托公司布局多元化矩阵的标准信托产品，为上市公司理财提供了更多选择； 第三，股市波动加剧，以固定收益为主的稳定标准信托变得更具吸引力。
将标准产品业务转变为行业趋势
近日，在中国信托登记有限公司（简称“中国信托登记”）的大力支持下，厦门国际信托有限公司在厦门成功举办了2023年标准信托业务行业研讨会。 会上，重庆国际信托有限公司副总裁叶凌峰透露，从信托基金投资来看，规范投资能力不断提升，投资证券市场和金融机构的规模和比重继续增加。 仅看资金信托投资于证券市场（包括证券、债券和基金）的规模，2023年上半年为5.06万亿元，较去年同期增加1.16万亿元，同比增长1.16万亿元。同比增长29.92%，占比达到32.22%，标准品业务进入快速增长期。
与会专家认为，从信托公司角度来看，标准产品业务转型已成大势所趋。 首先，随着资管新规及相关指导政策的出台，行业内关于业务转型的讨论和实践逐渐丰富。 其中，标准业务因其契合三大信托类别中的“资产管理信托”，成为积极参与的蓝海方向。 其次，舒适区正在缩小，信托公司需要跨圈才能生存和发展。 非标业务作为行业专属领域，是信托行业在资产管理领域发挥独特优势的法宝。 但随着房地产行业的深入调整，非标业务的供需能力和风险状况不足以支撑未来信托行业的健康发展。 最后，客户结构发生深刻变化。 在行业蓬勃发展时期，行业普遍重视同行渠道，轻视财富渠道。 银行间渠道的取消，带来了金融渠道向表面直接销售财富的巨大转变。 更深层次来说，是客户结构变化引起的产品需求变化。
“单薄的产品线已经不能满足所有客户甚至单个客户的全部财富管理需求。因此，近两年行业创新产品蓬勃发展，其中大部分是标准信托。” 南方一家信托公司经理坦言，从客户角度来看，资产管理已进入2.0时代，从“单一产品推广”升级为“个性化资产配置”。 这是与丰富的资管产品供给和投资者旺盛的理财需求相呼应的趋势。
信托公司管理人员认为，当从资产配置的角度拓宽产品范围时，会发现标准信托在家庭资产配置中发挥着巨大的作用。 标准化资产涵盖债券、股票、大宗商品和衍生品，具有广泛的风险、回报和期限。 同时，它具有流动性高、估值便捷、交易成本低、工具多样、组合丰富等优势，天然匹配日益旺盛的资产管理需求。
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