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近日，信托公司2022年年报相继出炉。 总体来看，2022年信托业经营发展将遇到一些困难和挑战。 在转型中求发展，有效防范化解风险是信托公司的两大核心任务。 从已披露的年报来看，信托公司积极探索、主动应变，在努力保持“稳健”经营业绩的同时，加快业务转型，优化资产结构。
稳步前进
2022年，随着固有业务和信托业务收入出现不同程度下滑，尤其是投资收益下滑，信托行业收入压力加大，持续盈利能力受到考验。
据《金融时报》记者统计，从2022年的净利润数据来看，行业前10大信托公司中，有6家同比下滑。 但从整体情况来看，行业龙头机构的经营业绩仍保持相对稳定。 2022年，平安信托实现营业收入194.48亿元，手续费及佣金净收入103.74亿元，净利润65.27亿元，归属于母公司所有者的净利润41.56亿元。 整体经营业绩将保持稳定增长，继续保持行业领先地位。 2022年，中信信托实现营业收入64.38亿元，净利润30.16亿元，连续8年净利润超过30亿元； 2022年新增信托项目944个，实收信托8905亿元，向受益人分配信托收益264亿元。 2022年，华润信托实现营业收入34.22亿元，净利润23.16亿元，其中手续费及佣金净收入14.79亿元，投资收益15.95亿元。
除了头部机构，还有一些信托公司的主要经营数据取得了稳步增长。 例如，中信信托管理的信托资产规模为3787.09亿元，其中主动管理资产规模为2865.81亿元，主动管理资产占比从2021年末的52.79%提升至75.67% %; 合并营业收入27.22亿元。 净利润11.56亿元； 母公司营业收入20.44亿元，净利润10.70亿元。 国民信托2022年实现营业收入8.86亿元，同比增长30.3%，实现净利润3.25亿元，同比增长19.93%。 净利润增速连续五年创历史新高。
2022年，受宏观经济不确定性和疫情反复影响，信托业收入、利润等经营指标将呈下降趋势。 信托公司促转型、防风险、稳增长压力加大，行业引领效应进一步显现。 目前，新的信托业务分类已经出台。 信托公司要顺应监管指引和市场趋势，加大转型力度，深化体制机制改革，优化业务结构，不断提升金融服务实体经济的能力，持续加强全面风险管理。
加速转型
通过分析信托公司2022年年报可以发现，围绕三大类信托业务，部分信托公司着力挖掘或巩固现有业务优势，在资产管理、资产服务等方面初见成效，以及公益和慈善信托。 较早布局新业务的信托公司更能掌握转型的主动权。 部分信托公司资产服务业务占总规模的比重超过60%，形成鲜明特色； 相对而言，龙头信托公司的业务调整或布局普遍较早进行，优势更为明显。
华润信托证券投资业务表现突出。 华润信托年报显示，2022年，公司将做大做强证券投资服务信托业务。 年末证券信托资产规模近1.3万亿元，成为公司第一大收入来源； 此外，积极探索业务转型创新，建立新的利润增长点。 普惠金融、家族信托、标准资产管理业务增长明显，2022年末规模较年初分别增长150%、64%和50%。
2022年，平安信托将大力发展信托服务、私募股权、机构资产管理三大战略业务，退出传统融资业务。 截至2022年末，公司资产管理规模中主动管理的信托资产规模较上年增长24.85%，占整体业务的82.7%。 家族信托、保险信托、证券投资信托等业务净增长近2000亿元，业务转型成效显着。 数据显示，截至2022年底，平安信托全年家族信托及保险信托业务总数超过9000家，累计规模超千亿元，年增长率达80% . 其中，保险信托累计数量突破1.8万只，设立规模位居市场首位。
2022年，中信信托在资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托、固有业务等方面均取得优异成绩。 例如，在理财服务信托方面，2022年，中信信托通过与中信集团旗下子公司的内外合作，先后实现了非上市公司股权家族信托、上市公司股权家族信托、家族慈善信托、和债务资产保险基金信托。 业务顺利实施，与中信银行合作的首单境外家族信托业务年内落地。
慈善信托将是2022年的一大亮点，信托公司普遍加大了此类信托业务的布局。 年报信息显示，继2021年的“中信信托2021方美教育慈善信托”之后，2022年的“中信信牛集团慈善信托”将再次成为当年国内最大的慈善信托机构。 2022年，中航信托新增备案12家，新增规模1.06亿元，稳居行业前三。 粤财信托积极探索“慈善+金融”的创新改革。 自2016年成立广东省首个慈善信托计划“德瑞慈善信托计划”以来，先后设立“广东省扶贫开发协会广东金融扶贫慈善信托计划”“润泽慈善信托计划”等慈善信托”、“爱蕾慈善信托计划”、“粤财信托·2020抗击新冠肺炎慈善信托计划”、“粤财信托·2021智行慈善信托计划”等慈善信托设立的慈善信托计划总规模近3400万元，该信托计划投资领域包括扶贫、助学、医疗公益研究、乡村振兴等，以金融的力量推动慈善事业的发展。
此外，充分挖掘自身优势拓展业务，加大对实体经济的支持力度，将是2022年信托公司的发力重点。例如，中信信托将在保险资金信托数量和规模上不断取得突破2022年业务。2022年5月20日，公司与人保寿险合作落地首单1亿元保险资金信托，在股权投资信托业务领域持续拓展。 积极与大型国有企业和专业投资机构合作，支持基础设施投资、先进制造、科技创新和国有企业改革。 中航信托在绿色信托、服务信托、航空供应链、家族信托等创新业务领域取得新突破。 2022年，中航信托新增绿色信托项目13个，新增绿色信托规模71.03亿元。
风险防范
2022年，面对复杂严峻的宏观经济环境，如何开展业务创新，保护客户合法权益，防范化解风险，将考验信托公司的智慧。 在此背景下，信托公司需要严格履行受托人尽职义务，积极采取多种措施化解项目风险，及时披露信息，必要时采取法律措施，最大限度保护受托人的合法权益。程度。
中信信托在年报中披露风险项目处置情况时表示，2022年，部分地区的民营房地产和城投业务将面临风险，行业整体风险形势较为严峻。 公司站在投资者一边，“一案一策”应对项目风险。 公司成功实施深圳佳兆业项目救市计划、恒大广州体育馆项目债务重组计划，设立融创上海董家渡项目救市产权信托，促成云南水利项目实施、出售重庆蓝光项目，拍卖转让方正世纪固有贷款项目债权，有效化解项目风险，实现国有资产保值增值。 近三年，公司大力压减利益相关方房地产及地方城投业务规模，利益相关方信托资产风险敞口显着降低，新会展业务资产质量稳步提升改善。
平安信托表示，公司深度参与专项资产经营，积极履行受托人义务，实现重点项目回暖。 通过合作催收、保留收益权、增信增信等方式，充分维护投资者的整体利益。
2022年，信托公司积极响应国家“保楼交付、稳民生”政策，深度参与疑难项目风险化解，市场化、法治化盘活重点项目，为房地产项目风险化解输出了有益经验。 市场平稳健康发展。 例如，中信信托设立总规模48亿元的恒大产权分离信托，响应北京市政府“保民生、保房、保稳”的要求，彰显公司作为国有企业的担当。企业和社会责任。
此外，在风险处置服务信托方面，信托公司也在积极推进该类业务的战略布局。 据了解，中信信托成功中标海航集团破产重组专项服务信托项目，这是业内最大的风险处置服务信托项目。 报告期内，国民信托落地企业重组信托6只，规模181.38亿元。
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