编辑：佚名 来源：财经新闻网
中国基金报 晨曦
地处西南的头部信托公司，再度遭到监管罚单。
日前，银保监会官网公布重庆银保监局行政处罚信息公开表（渝银保监罚决字〔2023〕4号）。因存在非洁净转让信贷资产、内部风险控制欠审慎等问题，重庆信托被罚款200万元；相关人员被警告并罚款5万元。
今年1月，重庆信托作为国都证券的第五大股东，被北京证监局采取责令改正的行政监管措施。北京证监局指出，重庆信托与国都证券多名股东通过股票质押协议违规约定让渡表决权等股东权利，扩大其作为国都证券股东的影响力，且利用对国都证券经营管理的影响，进行不当关联交易获利。
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涉嫌“四宗罪”
重庆信托被罚200万
具体来看重庆信托此次的违法违规事由——
重庆银保监局指出，重庆信托存在四项问题，分别为：非洁净转让信贷资产，掩盖表内外资产质量；内部风险控制欠审慎；向投资人披露信息不全面不准确；信托资金被用于房地产开发企业缴纳土地出让款。
从罚则上来看，重庆信托上述行为，违反了《银行业监管法》第46条。根据该条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款：
一是未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；二是拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；三是提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；四是未按照规定进行信息披露的；五是严重违反审慎经营规则的；六是拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
值得关注的是，对于信托资金被房地产开发企业用于缴纳土地出让款这一项，此前业内多家信托公司都曾因该事由接受处罚。
2021年8月，因信托资金违规用于缴纳土地出让价款，北京银保监局责令中信信托改正，并给予50万元罚款的行政处罚；对直接负责人的个人给予警告。同年年底，外贸信托也因信托资金用于置换前期缴纳土地出让金的投资款等问题，遭遇监管点名。再向前追溯，北京信托、五矿信托、建信信托等公司均遭遇过类似罚单。
另外，重庆银保监局对罗怀建处以警告，并罚款5万元。据悉，罗怀建在重庆信托工作多年，曾任信托业务部一部总经理、总裁助理等职，2018年12月被选任为重庆信托副总裁。
股东履责不当
曾遭北京证监局点名
除被重庆银保监局处罚外，今年1月，重庆信托作为国都证券的第五大股东，被北京证监局采取责令改正的行政监管措施。
北京证监局指出，重庆信托未如实向国都证券说明与国都证券其他股东的一致行动人关系；与具有关联关系、一致行动人关系股东的合并持股比例可能对国都证券运作产生重大影响，但未通知国都证券；与国都证券多名股东通过股票质押协议违规约定让渡表决权等股东权利，扩大其作为国都证券股东的影响力；利用对国都证券经营管理的影响，进行不当关联交易获利。
基于此，北京证监局决定对重庆信托采取责令改正的行政监管措施。北京证监局要求，重庆信托应采取切实有效的整改措施，改正违规质押行为，依法合规行使股东权利，履行股东义务，未经批准不得成为证券公司主要股东及实际控制人。
除重庆信托外，北京证监局还对国都证券其他5名小股东同样采取责令改正、警示函等行政监管措施，涉及事由为“向其他股东违规让渡表决权等股东权利”。
公开信息显示，重庆国际信托成立于1984年10月，于2001年启动改制重组。在先后五轮增资后，重庆国际信托注册资本金达150亿元，为全行业最高。公司的主要股东为同方国信投资控股有限公司、国寿投资保险资产管理有限公司和上海淮矿资产管理有限公司。
据最新披露的2022年未经审计财务报表，重庆信托2022年营业收入为51.48亿元，排在行业第四名；净利润13.52亿元，同比下降56.6%，降至行业第十名。
编辑：乔伊
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