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据悉，孙梦怡拟任基金经理的华宝积极配置三个月持有期混合FOF（A类：/C类：），将在中国银行等全国主流银行推出2024年4月1日至4月19日，基金销售渠道开通。 作为业内最早开展个人养老基金业务的基金公司之一，华宝基金拥有深厚的FOF业务基础和精英团队。 孙梦怡拥有多年大类资产配置经验。 在此基础上，他形成了具有深度的“定性为主、定量为辅”的FOF投资选择基金管理人的方法论，并深受市场认可。 团队的实力加上基金舵手出色的投资能力将为这只混合型母基金未来的组合投资保驾护航。
股权仓位60%以上，混合型FOF可主动配置
2024年2月以来，A股大幅复苏，同时当前火热的债券牛市仍在持续； 海外市场，美股在科技成长板块带动下相继上涨； 贵金属和大宗商品方面，黄金的意外上涨也吸引关注。 新兴市场热点需要明智的“慧眼”拨开云雾，适时推出能够帮助投资者做好大规模资产配置的优质FOF产品也将更好地满足市场需求。
华宝基金4月1日推出的华宝主动配置三个月持有期混合FOF（A类：/C类：）就是这样一款可以进行多元化资产配置的基金产品。 作为混合型母基金，华宝积极配置三个月期母基金。 理论上的预期风险和预期收益会高于债券基金、债券FOF、货币市场基金和货币FOF，也会低于股票基金和股票。 FOF 型； 从产品设置来看，根据发行公告，华宝主动将未来三个月持有期FOF仓位的80%以上配置给公募基金。 同时，权益类资产占基金资产的比例为60%-95%； 现金或一年内到期的政府债券的比例不得低于基金资产净值的5%。 总体而言，考虑到60%-95%的股权仓位，结合当前股债收益差距和A股整体估值等因素，华宝主动配置三个月持有期FOF并联动未来股市可能会更加积极。 关闭。
业内人士指出，单一基金很难覆盖所有资产类别，但FOF作为基金组合可以进行多资产配置。 这是FOF产品的核心优势； FOF产品可以严格控制风险，保持资产流动性。 一方面，通过主动的资产配置和基金选择，追求基金资产的长期稳定增值； 此外，一旦市场解读出结构化的市场行情，FOF产品还可以从上到下灵活地配置在不同的行业/主题中。
华宝基金养老金部总经理助理孙梦怡是华宝基金拟主动配置三个月期FOF（A类/C类）的基金经理。 她可以说是一位实力“出众”的“穿透力猎手”。 。 作为资深FOF基金经理，孙梦怡不仅拥有10年的证券行业经验和5年的投资管理经验，而且通过过往的工作经历，在FOF投资领域积累了知名的实战经验和投资业绩。券商资管行业FOF投资研究。 。 2021年12月，孙梦怡加入华宝基金，随后开始管理华宝稳健养老FOF和华宝稳健目标风险两款FOF产品。 其中，华宝稳健养老FOF（A类：/Y类：）自成立以来表现良好。 在近两年国内股市整体低迷的背景下，仍展现了良好的投资回报和优秀的回撤控制能力：自2019年4月25日华宝稳健养老金FOF A()成立以来，截至截至2023年12月31日，该基金累计回报率为19.21%，超过同期业绩比较基准5.26个百分点，超过沪深300收益率34.07个百分点。
此外，2022年11月15日，华宝稳定养老FOF Y股正式成立，华宝基金成为业内首家推出个人养老基金业务的基金公司。 此后，在首批养老基金Y股成立一年后（截至2023年11月15日），据银河证券统计，华宝稳健养老FOF Y（）在剧烈波动的市场中保持了相对稳健的风格在2023年的环境下，近一年的投资业绩跻身同类产品“正回报”榜单，也在首批125只公募养老基金中脱颖而出，再次证明了投资水平和风险控制基金管理人的能力。
华宝积极分配三个月期FOF（A类：/C类：）。 拟定基金经理、华宝稳健养老FOF基金经理孙梦怡表示，养老基金的投资约束更为严格。 相比之下，混合型FOF可以有更大的灵活配置空间，投资也会更加便捷。 同时，考虑到目前A股市场处于较低水平，且受到国家政策保护，节后股市的反弹将带来一定的赚钱效应。 一旦股市全面复苏，华宝积极配置三个月持有期FOF（A类：/C类：）的收益空间将更具吸引力。 他还表示，将凭借自己的资产配置经验和出色的“选基”能力，全力投入新基金成立后的投资管理工作。
看好2024年“股息基础+AI出击”投资策略
在投资方法论和组合策略上，华宝基金FOF团队也着力通过“自上而下”与“自下而上”相结合的投资策略，构建“核心+卫星”的资产配置框架； “核心”是指风格均衡、业绩长期、选股能力优秀的基金产品，“卫星”是指风格、主题明确、选股能力优秀的基金产品。
具体来说，正在发行的华宝积极配置持有期为三个月的混合FOF（A类：/C类：）。 基金将投资于股票、债券，我们将战略性配置和调整基金、现金等主要资产的投资比例。 同时，我们还将利用另类子基金池的建设，通过“核心卫星”策略从子基金池中精选优质基金，构建基金投资组合，并实施投资后续分析和认真做好母基金的投资运营和管理工作。
值得注意的是，在这只股权仓位下限为60%的混合型FOF中，拟定基金经理孙梦怡出色的股权投资能力以及对公募基金的“透研”能力有望得到展现。 据了解，在加入公募基金之前，孙梦怡在FOF投资方面的经验和见解就得到了资产管理行业的充分认可和好评，并取得了良好的投资业绩。 在实际投资中，他形成了独特的选基方法，即“定性为主，定量为辅”，以深入、透彻地探究基金经理的投资方法论以及对行业和个股的了解。
孙梦怡十分注重对基金经理进行广泛深入的研究。 同时，他也相信知识的深度最终会带来投资回报。 只有FOF基金经理本身对市场、行业、个股有深入的了解，才能达到成为研究对象的目的。 需要与基金经理深入交流，更透彻地了解他们的投资方法和理念； 同时，通过多次约谈、不断论证，最终筛选出言行一致、能力突出的基金管理人纳入子基金池。
孙梦怡指出，近年来，A股等市场出现剧烈波动，市场快速旋转或呈现结构性走势。 在此背景下，加强研究、持续更新基金管理人数据库显得尤为重要。 他表示，由于各种因素的影响，优质基金每年的业绩可持续性往往缺乏。 同时，管理规模也会对基金的业绩产生一定的影响。 一些中型基金或业绩潜力尚未被市场充分挖掘。 “黑马”基金往往能带来惊艳的业绩； 这也要求FOF基金管理人对投资标的有更透彻的了解，更及时地进行动态调整。 他还指出，深入有效的研究还可以帮助筛选出一大批优质基金，这样可以更好地实现FOF投资过程中的多元化投资，从而降低风险。 除此之外，还调整了FOF投资组合中股票、债券等资产的配置。 除了比率之外，主要的风险控制方法。
谈及基金成立后的投资运作，孙梦怡表示，2024年，他最看好的仍然是“股利筑底+AI出击”的投资策略； 同时考虑到华宝积极配置三个月持有期混合FOF（A类：/C类：）是持有期最短为三个月的FOF产品。 第一个运行周期，考虑到目前债券、黄金、美股等市场处于较高水平，投资可能会趋于相对稳定。 均衡配置，在积累安全缓冲的基础上，循序渐进、灵活配置，以获得一定的投资回报。 同时，如果市场遇到波动，基金也会灵活调整不同资产的配置，致力于保持净值稳定增长，为投资者提供良好的FOF持有体验。
华宝基金优秀的综合投研能力也为其FOF业务的发展提供了有力支撑。 近年来，华宝基金以“实事求是、追求卓越、合作共享”的企业精神为指引，秉承“稳智、信赖、致远”的经营理念，致力于发展成为“深受投资者信赖、行业内独一无二、具有竞争力和社会责任的专业化精品资产管理公司”。 华宝基金以实施高质量发展为己任，围绕投研、产品、营销等核心能力，持续加大投资和体系能力建设，促进长期投资绩效、合规管理和风险控制作为关键绩效目标。 职业道德文化体系建设以“高质量、高科技、绿色化、国际化”为战略业务领域方向，全面提升服务我国资本市场改革发展、服务居民生活的能力。财富管理需求，服务实体经济和国家战略。 近期在公募基金行业权威奖项中屡获殊荣。 2023年12月，在中国证券报主办的“第二十届中国基金业金牛奖”中，华宝基金荣获“金牛优秀回报奖”公司奖。 同时，公司股权业务、固定收益业务两款旗舰基金产品双双荣获金牛奖。 其中，华宝资源优先基金（A类：、C类：）荣获“七年开放混合型连续优秀金牛基金”奖，华宝健康债券基金（A类：、C类：）荣获“开放式混合型持续优秀金牛基金”奖。五年期开放式债券型继续荣获“金牛基金”奖。2024年1月，华宝基金还获得天翔投资咨询基金管理人三年最高综合评级5A（截至2023年12月31日），以其一贯对投资者负责的态度和持续获取投资回报的能力，获得了业界的好评。
风险提示：
1、华宝主动配置混合型基金中的基金（FOF），持有期为三个月，由华宝基金发行管理。 机构不承担产品的投资、赎回及风险管理责任。 投资者应仔细阅读基金合同、招募说明书、基金产品信息摘要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，选择与自身风险承受能力相符的产品。 该基金过去的表现并不能预测其未来的表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩的保证。 基金投资须谨慎！ 华宝基金积极配置持有期为三个月的混合型母基金（FOF）。 管理人评估的风险等级为R3-中等风险，适合C3平衡（及以上）的投资者。 适合性搭配意见请咨询销售机构。 基金份额的最短持有期限为三个月，在此期间投资者将因无法赎回基金份额而面临流动性限制。 销售机构（包括基金管理人直销机构及其他销售机构）按照相关法律法规对基金进行风险评估。 投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见。 各销售机构对于适合性的意见不一定一致。 基金销售机构出具的基金产品风险等级评估结果不得低于基金管理人作出的风险等级评估结果。 出于不同的考虑，基金合同中的基金风险收益特征和基金风险水平存在差异。 投资者应了解基金的风险和收益，根据自己的投资目的、期限、投资经验和风险承受能力谨慎选择基金产品，并自行承担风险。 中国证监会登记本基金，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景、收益等作出实质性判断或保证。
2、数据来源：华宝基金、Wind、基金定期报告。 截至2023年12月31日，相关数据已经托管银行审核； 投资策略请参阅基金合同、基金招募说明书、基金产品信息摘要等产品法律文件。 华宝稳健养老（FOF）成立于2019年4月25日，历任基金经理为刘冲（2019.4.25-2021.5.11）、胡英臻（2021.5.11-2022.12.15）、孙梦怡（2022.1.至今）。 11）。 比较基准为中证800指数收益率×20%+上证国债指数收益率×80%。 其2020年至2023年的年净值增长率和业绩比较基数增长率分别为：17.18%、1.92%、-2.84。 %、-1.03%、8.21%、3.45%、-1.62%、0.92%。 自基金成立之日起至2023年底（2019.4.25-2023.12.31），华宝稳健养老FOFA A累计回报率为19.21%，同期业绩基准回报率为13.95%，沪深300回报率同期比率为-14.86%。 孙梦怡管理的类似基金还包括华宝稳定目标风险三个月持有混合起源（FOF）。 华宝稳健目标风险三个月持有混合型母基金（FOF）成立于2021年9月28日，历任基金经理为胡英臻（2021.9.28-2022.12.15）、孙梦怡（自2022.1.11）、李少华（自2022.4.13起），业绩比较基准为中证800指数收益率×30%+上证国债指数收益率×70%。 其2022年至2023年每年净值增长率及其业绩比较基数增长率分别为：-5.01%、-0.06%和-4.19%、-0.51%。
3、华宝稳健养老（FOF）Y股于2022年11月15日设立。 截至2023年11月15日，该基金Y股近一年回报率为0.18%，2022年11月成立的第一批125只个人养老金“Y股”基金中，首年盈利仅15只（截至2023年11月15日） 数据来源：华宝基金、基金定期报告、银河证券，截至2023年11月15日，相关数据已经托管银行审核 风险提示：华宝产品名称中的“养老金”稳定养老基金不代表收益保证或任何其他形式的收益承诺，该产品不保证本金，可能会遭受损失，上述基金的Y型基金份额是为个人养老投资而设立的单独份额类别基金业务按照《公募证券投资基金个人养老金投资业务管理暂行规定》规定，仅限个人养老金客户认购。Y型基金份额的申请及赎回安排、资本项目管理其他事项还应当符合国家个人养老金账户管理的有关规定。 本产品由华宝基金发行管理。 机构不承担产品的投资、赎回及风险管理责任。 投资者应仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品信息摘要》等基金法律文件，了解基金的风险和收益特征，选择与自身风险承受能力相符的产品。 基金管理人评估华宝稳健养老（FOF）风险等级为R3-中风险，适合C3平衡（及以上）投资者。 适合性搭配意见请咨询销售机构。
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