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近日，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）根据《公开募集证券投资基金投资者教育指引（试行）》（以下简称“指引”）制定了《公开募集证券投资基金投资者教育指引（试行）》（以下简称《指引》）。 《证券投资基金法》等法律法规。
《指引》共21条，主要包括投资者教育的定义和适用范围、目标、原则、内容、形式、资源保护和协会自律管理等。
易方达投资教育工作负责人在接受媒体采访时表示，当前，在多举措活跃资本市场、提振投资者信心的背景下，《投资教育工作指引》的发布”将有效促进基金业加快提升服务投资者的水平。 公司的能力、质量、效率将助力资本市场投资端改革。
我们相信，《指引》的发布是基金投资教育工作的里程碑，必将对增强投资者的获得感、进一步加快公募基金高质量发展发挥重要积极作用。基金业。”
避免过度娱乐和诱导性宣传
《指引》明确了投资教育的范围。 文件指出，公募基金管理人、销售机构要按照证监会、协会要求，结合自身特点，开展内容丰富、形式多样的投资者教育工作。 从以下几个方面培养投资者的基金投资素养：
（一）投资理念：认识风险与收益的关系，科学进行资产配置； 坚持长期投资、理性投资，避免频繁申请赎回、追涨杀跌； 树立公众养老理财意识，培育成熟的养老理财理念；
（二）投资知识：基金相关法律法规、产品类型、仓位结构、风险特征、交易成本等基金产品特点；
（三）交易流程：基金账户开户、申购、申购、赎回、股息分配等业务流程；
（4）基金持仓：基金账户持仓、净值等信息披露查询方式，持续跟踪基金业绩；
（五）投资者的权利和义务：投资者行使权利、投诉等维权的渠道和方式，以及投资者在“卖方尽职”前提下应履行的“买方承担责任”义务；
（六）投资行为偏差：可能影响投资者投资决策的心理或认知偏差；
（七）防范基金领域金融诈骗：证券期货违法经营和非法集资的典型特征、防范措施及案例、反洗钱、投资者个人信息安全保护等。
公募基金管理人、销售机构可以根据自身投资者教育工作和市场变化，及时补充和调整投资者教育内容，保证投资者教育内容的时效性。
值得一提的是，《指引》明确投资教育工作应遵循以下原则：
（1）规范性：提供规范、专业的知识信息，遵守知识产权保护相关规定，符合监管导向、公共秩序和良好习惯，避免过度娱乐；
（2）中立性：不以宣传特定机构、特定产品、特定基金管理人为目的，不构成特定的投资建议；
（三）实效性：结合投资者关心的问题和行业发展，表述简明扼要，语言通俗易懂，方法赏心悦目，提高双向质量与投资者互动；
（4）普惠性：投资者教育应面向社会公众，为各类投资者提供所需的教育服务；
（5）针对性：提供适合不同类型受众认知水平和需求的知识内容，特别是做好普通投资者的教育服务；
（六）长期性：将大众教育与专项教育相结合，将投资者教育有机融入到为投资者提供服务的过程中，持之以恒、长期开展。
此外，《指引》还明确规定，不得进行诱导性宣传：公募基金管理人、销售机构应当提醒投资者在销售基金产品或者向投资者提供基金服务时，仔细阅读相关法律文件，充分了解产品风险，并根据实际情况采取行动。谨慎地。 做出投资决策，增强投资者与产品的适合度。 公募基金管理人、销售机构不得违规承诺收益，不得进行诱导宣传。
投资教育方式应多元化
《指引》还鼓励公募基金管理人、销售机构积极创新，通过独立运营或不独立运营的渠道和平台，构建投资教育宣传多媒体矩阵。
独立运营渠道和平台包括但不限于：
（一）公司官方网站、手机APP、微信公众号、微信小程序、微博等社交媒体平台；
（二）实体和互联网投资者教育专区；
（三）为投资者提供的客服电话、短信、电子邮件等；
（四）经营场所内的公告牌、宣传手册等。
非自营渠道和平台包括但不限于：金融交易社区、互联网平台等新媒体传播渠道； 电视、广播、报纸、户外媒体等大众媒体传播渠道； 学校、社区、企业等重点渠道。
公募基金管理人、销售机构可以根据自身优势和特点，自主选择沟通渠道开展投资者教育。 鼓励公募基金管理人、销售机构到三四线城市学校、社区、企业开展投资者教育活动。
文件还鼓励公募基金管理人、销售机构积极分享行业组织出品的投资教育产品，并利用多种渠道传播行业其他机构出品的优秀投资教育产品。 公募基金管理人、销售机构应当将投资者教育纳入公司战略和文化建设，合规、合理、有机融入各项业务，增强投资者教育和服务的连续性。
此外，公募基金管理人、销售机构应当参与投资者投资、持有基金的全过程，包括发送票据、披露净值、发布基金公告等基金服务的日常流程，特别是在波动较大的情况下基金的市场或净值。 针对投资者关注的问题，及时主动提供投资者陪伴服务，传达正确的投资理念，解答投资者的疑问，安抚投资者的情绪。
投资教育费用应与基金销售费用分开列示
除具体细节外，《指引》还规定了基金公司、销售机构开展投资教育工作的规则、组织、人员、流程、资金等，保障投资者教育工作的开展：
（一）建立健全投资者教育工作体系和长效机制，强化内部协调机制；
（二）明确各部门投资者教育的职责分工和考核评价机制，按照本工作指引，监督和规范各部门的投资者教育工作；
（三）配备足够的投资者教育人员；
（四）保障投资者教育费用，与基金销售或营销费用分开列示，根据实际发生额合理确认基期投资者教育费用，投资者教育费用年增长率不得低于上年公司利润增长率。
公募基金管理人、销售机构应当建立、培训投资者教育讲师队伍，并指定一名公司高级管理人员及相应部门负责领导、组织、监督本单位的投资者教育工作。 此外，公募基金管理人、销售机构应当配备足够的具有基金资格的专职投资者教育人员，并指定专人负责与协会投资者教育工作的联络工作。 高级管理人员或投资者教育业务联系人发生变更的，公募基金管理人、销售机构须在变更后5个工作日内向协会报告。
最后，《指引》明确规定，公募基金管理人、销售机构应当以纸质或电子形式保存所有投资者教育工作记录以供查阅，并保存不少于3年。 现有投资教育产品应当根据修订、市场改革发展、投资者需求变化等情况及时清理，过时、无效的投资教育产品每年至少清理一次。 对于非独立运营平台转载的过时无效的投资教育产品，我们将积极配合平台处理。
易方达基金认为，《指引》具有以下特点：一是引导行业机构将投资教育纳入企业战略和文化建设，对于行业打下长期、高水平的坚实基础具有重要意义。高质量的投资教育工作。 二是明确了投资者教育的定义、适用范围、目标、原则、内容、渠道等问题，明确了投资教育融入企业文化和各项业务的具体要求。 层次明确、方向明确，有利于开展投资教育工作。 非常有启发性。 三是强调综合保障，要求公募基金管理人、销售机构从制度、组织、人员、流程、资金等方面切实保障投资教育工作的开展，推动相关业绩保障和完善。考核和激励机制。 四是倡导共建共享，提出建立基金行业投资教育资源共享机制和评价体系，有利于进一步凝聚行业共识，形成合力，取长补短，共创良好局面。共建共享的氛围，为投资者提供更多信息。 丰富、全面、优质的投资者教育服务。
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