财经新闻网消息：
2018年，由于持续亏损和偿付能力标准不足，鼎诚人寿的前身新光海航人寿被监管部门限制增设分支机构和开展新业务。 后来，五名新股东的加入和增资使该公司得以挽救。 然而，自2019年复业至今五年，鼎诚人寿仍未摆脱亏损困境。 其净资产已降至约3000万元，两次增资尝试均告失败。 昔日获救的新股东中，有四人选择转身、清仓退市，可见无奈。
某寿险公司65%股份挂牌，信息指向鼎诚人寿
上市公告显示，该人寿保险公司股权转让项目由四家公司主体共同发起，合计转让股权65%。 虽然公告没有透露目标公司的名称，但具体信息已经勾勒出其大致面貌。
从描述来看，“标的公司是一家国民寿险公司，拥有高度专业化的管理团队，专注于保险运营和保险保障”。 财务状况方面，公告提到，“目标公司保费收入规模近三年连续增长，总资产近百亿元。”截至2023年底，目标公司拥有分支机构标的公司股权结构清晰，公司治理完善。 ，内部控制和合规性健全。”
标的公司的描述之一将信息直指合资寿险公司鼎诚人寿：公司秉承“以客户为中心”的理念，打造开放、专业、高效、贴心的生态服务平台； 通过战斗力、可持续性培养的销售团队，提供差异化、定制化的品牌保险产品和以医疗健康为核心的覆盖全生命周期的多元化增值服务； 以科技创新应用为手段，为公司经营管理赋能，深度融合业务发展，带动公司实现数字化运营，以优秀的投资团队形成有竞争力的投资管理能力。
这与鼎诚人寿官网的总结完全一致。 进一步对比鼎诚人寿股东权益显示，目前有6名股东，第一大股东新光人寿保险有限公司持股25%，还有4名“深籍”股东：深圳威顺正新投资深圳市维顺正信有限公司（以下简称“维顺正信”）、深圳市前海香江金融控股集团有限公司（以下简称“香江金融”）、深圳市国展投资发展有限公司（以下简称“香江金融”）深圳市乐安居商业有限公司（以下简称“深圳乐安居”）分别持股20%、20%、14%、11%。 此外，上海冠浦房地产开发经营有限公司（以下简称“冠浦地产”）持股10%。
其中，深圳4名股东合计持股65%，与挂牌转让股份总数一致。
6名股东中，共有4名股东拟清算股权，清算股权比例高达65%。 业内人士向蓝鲸新闻记者指出，从市场角度来看，如此大比例的股权转让，要找到符合监管要求的接受方并不容易。 对于鼎诚人寿来说，也将导致股权结构、管理人员配置、管理机制、战略方向、业务执行等一系列变化，必然要经历一个磨合期和调整期。
鼎诚人寿回应蓝鲸新闻称，“目前尚无有关股权转让的消息可供发布。” 同时透露，“公司目前正在全力推进增资，若公司后续发生股权变更或增资，公司将严格按照监管要求和时限进行信息披露。” ”
过去被救助的股东现在已经集体离开。 两次增资及股权转让均未跟进。
此次拟离职的四位股东，在鼎诚人寿中发挥了重要作用。
2009年，台湾新光人寿与海航集团合资成立新光海航人寿保险公司。 当时的期望是利用股东新光人寿的保险经验和海航集团的资源实现长期发展。 然而，从成立到2018年的十年间，新光海航人寿持续亏损。 因偿付能力充足率不达标，受到监管限制，暂停设立新分支机构和新业务。
作为解决困难的办法，2018年，新光海航人寿增资扩股，股东海航集团退出，新光人寿减持，新增投资者为香江金控、深圳国投、深圳乐聚、深圳博林资管有限公司（后更名为“伟”）。 顺正新”）以及官铺地产五位股东。
2019年6月，“剥离”了海航基因的新光海航更名为鼎诚人寿。 同时，解除对其增设分支机构、开展新业务的监管措施，正式摆脱困境。
然而，公司复工五年来，鼎诚人寿的发展并不顺利。
首先是增资失败。 2020年，当时注册资本12.5亿元的鼎诚人寿根据资金需要和持续经营情况，拟增资7.5亿元。 增资方案为新光人寿出资1.875亿元，香江金融、博林资产各出资2.5亿元，深圳乐居出资6250万元。 但增资计划尚未跟进。
一年后，鼎诚人寿提出新方案：2021年7月，新光人寿拟将所持鼎诚人寿全部股权转让给红豆集团。 同月，鼎诚人寿公告称，股东香江金融拟将其持有的全部20%股权出售给红豆集团。 江苏永钢集团.
与此同时，鼎诚人寿提出增资扩股预案。 博林资产及拟新股东红豆集团、江苏永钢集团、深圳物资集团有限公司将参与本次增资。 根据本次增资方案，博林资产将持有32.8%的股份。 ，成为鼎诚人寿第一大股东。 公司注册资本也将从12.5亿元直接增加至37.5亿元。
但到目前为止，无论是股权转让还是增资扩股，仍然没有结果。
复牌五年亏损难止，2023年底净资产仅3000万左右
业绩方面，复工后，时任鼎诚人寿董事长兼首席执行官万峰表示，要了解当前行业发展的最新情况，抓住新一轮的发展机遇。
同时提出了一系列具体的战略布局。 比如在产品方面，建议针对不同人群规划产品组合； 根据当前线上销售卖点制定营销策略； 加大养老年金保险产品开发力度，针对不同群体制定多元化专属产品。 产品和其他内容。 渠道方面，要巩固发展个险渠道业务的良好局面，利用代理、银行代理、网上销售等推出的有力契机，大力发展业务等。
但对于重新“出发”的鼎诚人寿来说，在缺乏资金支持的背景下，最终交出了一份喜忧参半的成绩单。
据蓝鲸新闻统计，2019年至2023年，鼎诚人寿保费收入节节攀升，分别实现8800万元、1.85亿元、15.73亿元、21.32亿元、28.67亿元。 业务质量方面，公司13个月保费持续率、25个月保费持续率均在96%以上，2023年新业务价值较上年增长15个百分点。
但盈利表现却不尽如人意，分别亏损1.1亿元、1.62亿元、2.65亿元、2.55亿元、1.66亿元。 五年累计亏损约9.58亿元。
（制图：蓝鲸新闻）
更值得关注的是鼎诚人寿净资产的下降。 截至2023年底，其净资产仅为3159.34万元。 偿付能力方面，核心和综合偿付能力充足率分别为95.77%和135%。 预计到下季度末将分别降至85.6%和127.31%，进一步凸显增资的紧迫性。
目前，鼎诚人寿已明确了最新的发展路径。 在今年1月更新的公司简介中，该公司“以科技创新为手段，赋能公司经营管理，为客户提供差异化、定制化的品牌保险产品和多元化增值产品，聚焦医疗健康、医疗健康等领域。”覆盖整个生命周期。” 同时透露，在机构设置方面，未来还会增加更多分支机构。不过，无论是技术、产品拓展、机构拓展，还是医养布局，都在不断完善。 “烧钱”行业。
五年前救助鼎诚人寿的股东如今计划集体离开。 给鼎诚人寿提供资金支持显然是困难的。 对于公司发展，在2024年工作部署会议上，董事长李建成提出，“公司仍处于比较困难的爬坡期。”
这次鼎诚人寿又将如何摆脱困境呢？
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