2023年上半年信托业数据给转型中的行业增添信心

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规模持续稳定，经营业绩回升。 2023年上半年信托行业数据为转型行业增添信心。 从数据来看，各项指标显示，信托公司回归信托本源的转型成效突出，但波动较大，可持续性有待观察。Ipe财经新闻网

绩效波动或加剧Ipe财经新闻网

2023年上半年，尽管面临诸多挑战，信托行业转型和高质量发展仍取得显著成效，经营业绩回升。 但波动依然明显，不同机构之间的分化进一步加大。Ipe财经新闻网

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数据显示，截至2023年6月末，信托行业累计实现营业收入494.32亿元，同比增长4.41%； 累计净利润329.91亿元，同比增长17.73%； 人均利润124.24万元，同比增长24.61%。Ipe财经新闻网

上海金融与发展实验室主任曾刚认为，收入和利润的大幅回升不仅是信托行业自身转型的结果，还受到其他多种因素的影响。 其中，2023年一季度，上海信托以72.41亿元将上投摩根基金51%股权出售给摩根资产，对行业整体营收和利润产生短期积极影响； 此外，2023年上半年经营数据的改善也受到一季度资本市场复苏的影响，股票和债券市场均出现反弹。 这些因素的可持续性还有待观察。Ipe财经新闻网

从此前银行间市场披露的数据来看，多数企业营收和利润波动较大。 从可比数据的52家信托公司来看，营业收入波动超过100%的有3家。 其中，上海信托占比最高接近600%。 同比波动幅度超过-30%的公司有15家。 其中，2家公司同比波动幅度超过-30%。 同比波动超过-100%； 净利润指标波动也较大。 净利润波动超过100%的公司有3家，其中上海信托最高超过800%。 共有22家公司净利润波动超过30%，其中5家公司净利润波动超过30%。 同比波动超过-100%，有1家公司同比波动超过-200%。Ipe财经新闻网

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业内人士表示，未来至少存在三大风险将加剧信托公司业绩波动。 一是受市场风险影响，信托公司投资收益和公允价值变动损益同比大幅波动； 二是受信用风险影响，信托公司信用减值准备也出现较大波动。 第三，债务重组风险因素造成的损失也会对信托公司的经营业绩产生一定的影响。Ipe财经新闻网

转型力度逐步加大Ipe财经新闻网

“在我国经济动力转变、金融改革深入的背景下，信托业面临着转变发展模式、优化业务结构、转变增长动力的挑战。” 曾钢认为，2023年3月24日，原银保监会发布《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（以下简称“信托业务三分类”）进一步明确明确信托业务的边界和服务内涵，强调信托受托人的定位，为整个信托行业的转型明确方向。Ipe财经新闻网

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可见，信托公司的转型正在逐渐增多。 随着信托业务结构的调整，融资信托规模持续下降，监管引导转型业务规模不断增加。 从收入结构看，截至2023年6月，信托业务收入累计达到249.78亿元，占营业收入的50.53%。 总体来看，信托业务收入在营业收入中仍占主导地位，且占比稳步提升。 信托公司回归信托本源的转型效应凸显。Ipe财经新闻网

从信托基金投资方向看，结构不断优化，规范投资能力持续提升，投资证券市场和金融机构的规模和比重持续提升。 具体来看，截至2023年6月，资金信托投资证券市场（含证券、债券、基金）规模为5.06万亿元，较上年同期增加1.16万亿元，同比增幅占比29.92%，占比32.22%，信托资金配置转向标准化资产趋势凸显。 此外，信托资金投资于金融机构的规模为2.19万亿元，占比13.97%。Ipe财经新闻网

此外，信托业的资本实力进一步增强。 截至2023年6月末，信托公司所有者权益达7448.96亿元，较3月底增加110.56亿元，增长1.51%，较2022年同期增加321.51亿元，同比增长4.51%。 %。 曾钢表示，所有者权益是金融机构抵御风险、保证长期稳定发展的基础。 信托业实收资本、信托赔偿准备金和未分配利润均保持稳定增长，应对风险能力稳步提升。 从长远来看，通过加强净资本管理，增强资本实力，为信托业抵御各类风险、促进各项业务稳健发展提供了有力保障。Ipe财经新闻网

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牢牢聚焦三品类业务方向Ipe财经新闻网

从2023年上半年行业数据和信托公司财务数据来看，信托公司整体经营业绩仍面临挑战，但总体来看，信托行业整体风险可控，有望满足“信托业务三类”下的挑战。 行业的转折点。Ipe财经新闻网

在曾刚看来，短期内，三类信托业务的年化平均回报率并不高。 信托公司经营业绩的稳定和恢复需要业务结构的不断调整和管理资产规模的健康增长。 从长远来看，“信托业务三分类”是资管新规出台后监管部门针对信托业务出台的重要文件。 它不仅明确了信托公司的业务分类标准，也对各项业务的发展提出了严格要求。 这对于信托公司明确发展方向、加快回归本源、实现高质量转型升级具有积极的指导意义。Ipe财经新闻网

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业内分析人士认为，总体来看，信托行业仍处于深度调整期，相关收入指标修复仍需要一段时间。 而且，随着信托业务新分类支撑体系的陆续出台，分级分类监管已成趋势，评级结果与业务范围、经营区域直接挂钩。 未来信托公司应结合自身资源禀赋优势，聚焦监管最新业务分类方向，持续提升综合能力，形成自身差异化发展模式，这对信托经营管理提出了更高要求公司。Ipe财经新闻网

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