德邦基金面临成长“烦恼”，新基募集失败、迷你基遍地

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2020-11-21 08:54:16

　　11月20日，资本邦获悉，Choice数据统计显示，年内多只新基募集失败，最近一只募集失败基金为科创主题基金德邦科技创新3年封闭混合。首批4只科创50ETF上市之下，科创主题基金确出现首发失败，让人疑惑失败原因是什么。

　　值得注意的是，这也是继公募FOF首现募集失败后，科创主题基金首现发行失败。

　　业内人士表示，今年市场爆款基金频出情形下，产品的募集失败也同时发生着，主要集中于中小型基金公司。Choice最新数据显示，德邦基金截至今日其资产规模(全部)284.02亿元，排名86/155;资产规模(非货币)205.45亿元，排名82/155;旗下基金数26只，排名77/155;旗下基金经理11人，排名76/155。

　　旗下基金募集失败之下，德邦基金后续新品发行是否会受到影响，值得关注。除此之外德邦基金还面临着固收、权益类基金发展不均、迷你基较多等问题。

　　首现科创主题基金发行失败，募集份额不足2亿

　　公开资料显示，德邦基金成立于2012年初,注册资金5.9亿元人民币,是中国证监会审核批准成立的第70家基金公司。截至目前股东分别是：德邦证券股份有限公司持股70.00%、浙江省土产畜产进出口集团有限公司持股20.00%、西子联合控股有限公司持股10.00%。

　　Choice数据显示，今年三季度末德邦基金资产规模达284.02亿元，排名82/152。通过成立之后的规模变动情况可了解，德邦基金的资产规模可以说是“跌宕起伏”，2018年资产规模不断的下滑，2018年二季度末资产规模还是122.71亿元，尤到2018年四季度末下滑25.41%至79.45亿元，不足百亿，不过2019年1季度开始规模开始开始“逆袭”，进入2019年，除2020年一季度末规模有所下降，德邦基金至今规模已上升至284.02亿元。

作为成长型的基金公司，近期确在科创板火热，特别是首批4只科创50ETF已上市、第二批科创50ETF也已经在筹备上市事宜的情形下，出现首现科创主题基金发行失败的情况。让市场关注该基金的投资者，不仅产生众多疑惑。

　　11月11日，德邦基金发布公告称，旗下德邦科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金(下称德邦科技创新3年封闭运作)因募集期满，未能满足规定的基金备案条件，基金合同不能生效。招募书中，该基金备案条件为：基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件。基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。

　　此外，进入11月市场已合计4只基金募集失败，分别是：德邦科技创新3年封闭、方正富邦优势精选、东兴臻至债券、融通动态平衡配置3个月。

　　11月4日，融通动态平衡配置3个月发布公告称，截止2020年10月30日基金募集期限届满，本基金未能满足基金合同约定的基金备案条件，故本基金基金合同不能生效。

　　11月7日，东兴臻至债券发布公告称，截止2020年10月12日基金募集期限届满，基金未能满足基金合同规定的基金备案条件，故基金合同未能生效。此外，今年5月9日，东兴鑫阳66个月定开业募集失败。

　　11月10日，方正富邦优势精选发布公告称，截至2020年11月3日募集期限届满，该基金未能满足基金合同规定的备案条件，故基金合同不能生效。根据方正富邦优势精选基金合同显示，当募集份额总额不少于2亿份，金额不少于2亿元且认购人数不少于200人时，基金达到备案条件。

　　因募集份额不足2亿份，新基发行失败。这种情况之下，让人投资者想要了解德邦基金旗下现任基金中，有多少规模不足2亿元的“迷你基”。

　　资产规模持续上升，“迷你基”却遍地

　　上述介绍到，德邦基金目前旗下基金产品合计26只(份额合并统计，下同)，排名77/155。其中股票型基金3只，规模合计1.66亿元，占比达0.59%;混合型基金12只，规模合计35.35亿元，占比达12.45%;债券型基金9只，规模合计168.44亿元，占比达59.31%;货币型基金2

　　只，规模合计78.57亿元，占比达27.66%。

至此可看出，德邦基金重固收、轻权益。对此，德邦基金曾表示，作为一家成长型的基金公司，在自身资源禀赋有限的条件下，追求规模的增长不可能“眉毛胡子一把抓”，而是要分清轻重缓急，有先有后、有主有次，现阶段的战略发展即以固收为抓手，战略培育主动权益投资能力。

　　但Choice数据统计显示，德邦基金旗下目前有9只基金属于“迷你基”，“迷你基”中类型有混合型基金、全部3只股票型基金、债券型基金类型。

　　德邦基金9只“迷你基”

　　证券代码

　　证券名称

　　最新基金规模/亿元

　　第三季度净值增长率%

　　第三季度业绩比较基准增长率%

　　770001.OF

　　德邦优化混合

　　1.76

　　12.20

　　4.40

　　002705.OF

　　德邦锐兴债券C

　　0.00

　　0.21

　　-1.20

　　002704.OF

　　德邦锐兴债券A

　　0.59

　　0.28

　　-1.20

　　005948.OF

　　德邦民裕进取量化精选灵活配置混合C

　　0.13

　　16.07

　　5.88

　　005947.OF

　　德邦民裕进取量化精选灵活配置混合A

　　0.90

　　16.19

　　5.88

　　007615.OF

　　德邦民裕进取量化精锐股票C

　　0.15

　　4.94

　　4.53

　　007614.OF

　　德邦民裕进取量化精锐股票A

　　0.21

　　5.09

　　4.53

　　167703.OF

　　德邦量化优选股票(LOF)C

　　0.78

　　12.55

　　9.69

　　167702.OF

　　德邦量化优选股票(LOF)A

　　0.14

　　12.63

　　9.69

　　167706.OF

　　德邦量化新锐股票(LOF)C

　　0.14

　　9.27

　　5.36

　　167705.OF

　　德邦量化新锐股票(LOF)A

　　0.24

　　9.33

　　5.36

　　006168.OF

　　德邦乐享生活混合C

　　0.84

　　23.55

　　5.89

　　006167.OF

　　德邦乐享生活混合A

　　0.96

　　23.62

　　5.89

　　002106.OF

　　德邦福鑫灵活配置混合C

　　0.18

　　15.02

　　0.51

　　001229.OF

　　德邦福鑫灵活配置混合A

　　0.16

　　15.10

　　0.51

　　008449.OF

　　德邦短债C

　　0.41

　　0.36

　　0.48

　　008448.OF

　　德邦短债A

　　0.28

　　0.41

　　0.48

　　数据来源：东方财富Choice数据

　　值得一提的只，3只股票型基金目前最新规模均在2亿元之下，3只基金分别为：德邦量化新锐股票(LOF)A/C、德邦量化优选股票(LOF)A/C、德邦民裕进取量化精锐股票A/C。

　　其中德邦量化新锐股票(LOF)A/C、德邦民裕进取量化精锐股票A/C随时面临基金进入清盘的危机。因为根据其各自三季报显示，德邦量化新锐股票(LOF)、德邦民裕进取量化精锐股票均在报告期内，出现连续二十个工作日以上基金资产净值低于五千万元的情形，截至报告期末基金资产净值仍低于五千万元。

　　更值得注意的是，旗下“元老级”基金—德邦优化混合最新规模只有1.76亿元，对于该基金要知道，其实德邦基金旗下首支公募产品成立于2012年9月25日，也是全部成立以后业绩最高的一只基金达182.26%。

　　可就是这只“开山鼻祖”，已沦落到迷你基的地步。资料显示，德邦优化混合成立8年期间，任职经理换过多任，经历过单人管理，也经历过双人管理。目前该基金经理为：房建威、汪晖。

　　过往基金经理中，值得一提的是，成立初期第一任、第二任基金经理均为单人：第一任基金经理白仲光、第二任基金经理李煜。值得一提的是，白仲光超两年的任职回报不如李煜不到一年的任职回报，分别为33.20%、102.86%。

　　APP终止运营，或因“压力山大”

　　11月12日，德邦基金发布《关于终止德邦基金APP手机应用软件运营及维护服务的公告》，公告中称，由于业务调整，德邦基金管理有限公司将自2020年11月30日起终止提供德邦基金APP手机应用软件的运营及维护服务。投资者可使用同一账户信息通过本公司官方网站办理申购、赎回等交易类业务及账户业务等。

　　近几年，公募基金行业两极分化不仅表现在头部基金公司强者恒强、爆款频出，中小基金公司难进渠道重点持营名单。在直销业务方面，大型基金公司不断重金投入，相关系统多次迭代升级，部分中小基金公司则决定关闭自有APP平台。

　　此前，2019年6月24日，中信保诚基金也决定关闭公司网上直销开户、认购、申购及定投业务(仅网上交易)，改为通过天天基金进行线上销售。

　　在多位业内人士看来，基金公司特别是中小基金公司直销客户存量不多，投入产出比不高，或是部分基金公司调整电商业务方向的主因，未来基金公司在这一业务上的投入还会持续分化。

　　头图来源：图虫

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